Один из самых больших страхов предпринимателей — столкнуться с налоговой проверкой. Это особенно актуально для малого бизнеса. Есть несколько простых вещей, которые вы можете сделать, чтобы избежать проверки ваших налогов, и одна из них — убедиться, что вы оплачиваете свои деловые расходы наличными. Кроме того, вам или вашему специалисту по налоговому планированию необходимо вести точный учет ваших деловых расходов и следить за тем, чтобы вы всегда требовали вычетов за благотворительные пожертвования и медицинские расходы.
Оплата деловых расходов наличными
Если вы владелец малого бизнеса, вы, вероятно, знакомы с заинтересованностью IRS в поимке налоговых мошенников. IRS делает это, изучая вашу налоговую декларацию и выискивая красные флажки, которые могут указывать на нарушения. Существует шесть распространенных триггеров аудита, о которых вам следует знать. Это поможет вам минимизировать риск аудита, а также позволит вам лучше понять налоговые обязательства вашего бизнеса.
Одним из наиболее распространенных триггеров налоговых проверок являются чрезмерные вычеты. Налогоплательщики должны убедиться, что их вычеты пропорциональны их доходу. В дополнение к минимизации вычетов, важно сохранять квитанции на все расходы вашего бизнеса.
Оплата деловых расходов наличными также может привести к проверке Налогового управления США. Чтобы избежать этого, используйте вместо этого дебетовую или кредитную карту. Всегда тщательно регистрируйте свои транзакции и, по возможности, прилагайте подтверждающую документацию.
Еще одним важным триггером аудита IRS является большое количество пожертвований. Например, если вы жертвуете деньги на благотворительность в поддержку какого-либо дела, IRS может усомниться в внезапном увеличении вашего пожертвования.
Некоторые из наиболее распространенных триггеров аудита IRS связаны с неправильной категоризацией вычетов. Если ваши вычеты скрыты в других категориях, IRS узнает об этом.
Один из лучших способов предотвратить проверку Налогового управления США — подать заявление вовремя и избежать чрезмерных вычетов. Кроме того, разумно учитывать стандартные коэффициенты рентабельности налоговой службы США по чистой прибыли. Малый бизнес может быть подвергнут проверке, если общая сумма его вычетов превышает 52% от его дохода.
Еще одним распространенным триггером проверки IRS является хобби. IRS изучит прибыль от хобби, чтобы определить, действительно ли это бизнес. Если у вас есть хобби, приносящее большой доход, неплохо бы отслеживать деятельность вашего бизнеса.
Другие распространенные триггеры аудита включают требование об очень большом вычете или допущение математической ошибки. Если вы не понимаете, что это может быть, разумно обратиться за профессиональной налоговой консультацией.
Ведение бизнеса может приносить пользу. Однако оно также может быть пугающим. Вы можете тратить на работу больше времени, чем на обычной работе, или у вас могут быть клиенты, которым требуются недели, чтобы заплатить вам.
Требование вычетов за благотворительные пожертвования или медицинские расходы
Благотворительные пожертвования и медицинские расходы — это две категории вычетов, которые могут увеличить риск проверки налогового управления США. Это связано с тем, что Налоговое управление США будет искать законные и разумные вычеты. Однако вы также можете подвергнуться проверке, если злоупотребляете этими вычетами.
Когда дело доходит до благотворительных пожертвований, Налоговое управление США удивится, если вы сделаете очень крупные пожертвования, хотя зарабатываете немного. Налоговое управление США также тщательно изучит безналичные взносы в организации. Например, если вы делаете пожертвование кладбищенской организации, вы не можете претендовать на более чем 30 процентов от вашего пожертвования.
Медицинские расходы — еще одна область, в которой некоторые налогоплательщики заходят слишком далеко. Вы не можете требовать более 10 процентов от вашего скорректированного валового дохода (AGI) на любые медицинские расходы. Некоторые люди злоупотребляют этим вычетом и не имеют никакой медицинской страховки для покрытия своих расходов.
Когда дело доходит до благотворительных пожертвований, вы не можете претендовать на более чем 50 процентов вашего AGI. Если вы делаете пожертвование организации, проверьте свою форму 1099.
Многие владельцы малого бизнеса должны заполнить таблицу С, чтобы сообщить о доходах от своего бизнеса. В этой форме указывается прибыль или убыток компании. Коммерческие расходы должны быть разумными по отношению к сумме дохода, получаемого бизнесом. Примеры деловых расходов включают пробег, программы конференций, электронную почту для организации встреч с клиентами и т.д.
Кроме того, вы должны вести точный учет своих расходов. Налоговые мошенники часто скрывают свои вычеты по другим категориям расходов. Отсутствие надлежащего учета может привести к неловким ситуациям.
Владельцы малого бизнеса должны быть готовы к аудиту IRS. У них должны быть под рукой финансовые отчеты и квитанции. Наличие документации может устранить любую путаницу или вопросы.
Если вы не уверены в своих вычетах или налоговых декларациях, обратитесь к консультанту CRI. Они могут предложить вам профессионального налогового планировщика и помочь вам выдержать проверку. Эти специалисты также хорошо осведомлены о потенциальных триггерах аудита Налогового управления США.
Как и в случае с любым другим типом вычетов, Налоговое управление США ищет разумные и законные вычеты. Однако, если вы делаете слишком много или завышаете благотворительные пожертвования или медицинские расходы, вам может потребоваться проверка.
Повторяющиеся убытки
Если у вас есть малый бизнес, вы, возможно, слышали об аудитах IRS. Хотя это случается редко, вы должны быть готовы к такой возможности. Существует шесть распространенных триггеров аудита малого бизнеса, которые могут увеличить ваши шансы на аудит.
Одним из наиболее распространенных триггеров налоговой проверки является заявление о потерях бизнеса. Поступая таким образом, вы снижаете свой налогооблагаемый доход, что может помочь вам платить меньше налогов. Однако заявлять о потерях следует только в том случае, если они законны.
Еще одним распространенным триггером налоговой проверки являются чрезмерные вычеты. Налоговое управление США установило определенные пороговые значения для чрезмерных вычетов, и вам следует проверить их, прежде чем требовать большого количества вычетов.
Расходы также могут стать поводом для проверки. Например, взимание платы за все питание в течение рабочего дня может стать тревожным сигналом. Это не очень хорошая практика, и вы должны обязательно документировать свои расходы.
Еще одним распространенным триггером проверки малого бизнеса является отсутствие документов. Важно вести точный учет ваших деловых расходов, чтобы вы могли показать IRS, как именно вы потратили свои деньги.
Владельцы бизнеса, работающие за наличный расчет, особенно уязвимы для проверок. Вы можете нанять независимых подрядчиков, и Налоговое управление США рассмотрит эти транзакции. Обязательно регистрируйте каждую транзакцию и прилагайте всю подтверждающую документацию.
Еще одним распространенным триггером налоговой проверки является домашний офис. Ваш домашний офис может использоваться как в личных, так и в деловых целях, но правила очень строгие.
Если вы хотите, чтобы ваш бизнес не привлекал внимания, вам следует избегать крупных расходов на домашний офис. Налоговое управление США не хочет, чтобы ваш бизнес и ваши личные финансы были размыты. Чтобы претендовать на вычет из домашнего офиса, вы должны доказать, что используете свой домашний офис только для ведения бизнеса.
Другие триггеры проверки IRS — это слишком много вычетов и математические ошибки. Обязательно перепроверьте свои цифры перед отправкой декларации.
Ведение собственного бизнеса может быть увлекательным и полезным, но вы должны быть готовы к возможности аудита. Избегайте этих триггеров аудита малого бизнеса, чтобы Налоговое управление США не застало вас врасплох.
Транзакции с криптовалютой
Если у вас есть бизнес, вы можете быть обеспокоены проведением аудита IRS. Эти проверки носят случайный характер, но они могут иметь серьезные последствия для вашего бизнеса и вашей личной жизни. К счастью, есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы снизить свои шансы подвергнуться проверке.
Транзакции с криптовалютой являются одним из наиболее распространенных триггеров налоговых проверок для малого бизнеса. Налоговая служба США (IRS) следит за налогоплательщиками, которые имеют дело с цифровыми активами. Они особенно заинтересованы в налогоплательщиках, у которых есть деньги, спрятанные за пределами США, особенно в странах с репутацией налоговых убежищ.
Малые предприятия с большим количеством операций с наличностью также подвержены риску аудита. Например, рестораны, автомойки и круглосуточные магазины с большей вероятностью подвергнутся аудиту, чем другие предприятия. Вы можете сделать свой бизнес более устойчивым к аудиту, сохранив квитанции о своих деловых расходах. Однако имейте в виду, что ваша налоговая декларация проверяется на наличие кредитов и вычетов, а также дублирующей информации.
Лучший способ защитить себя от проверки IRS — это использовать налоговую программную систему. Такие программы могут обеспечить уровень защиты, поскольку они автоматически проверяют вашу налоговую декларацию на точность и наличие ошибок. Кроме того, они могут подтвердить важную информацию о сделке.
Всегда полезно сообщать о любых потерях, которые вы осознали. Они часто подлежат вычету в размере суммы выигрыша, указанной вами в вашей личной налоговой декларации. Часто вы можете вычесть эти убытки из другого дохода, который вы получаете, если вы профессиональный игрок.
Если вы работаете в криптоиндустрии, вам нужно будет соблюдать тонкую грань между точной отчетностью и переплатой. Если у вас много транзакций, обязательно убедитесь, что математические расчеты верны. По мере дальнейшего развития отрасли регуляторный надзор будет становиться все более распространенным явлением.
Налоговое управление США создало команды для работы над аудитами, связанными с криптовалютой. Они также выпустили предупреждающие письма для тех, кто владеет счетами в виртуальной валюте.
Чтобы минимизировать свои риски, будьте в курсе этих триггеров аудита и найдите налогового консультанта, который поможет вам выдержать аудит.